ההנחיות קובעות כי התעודה תהיה במתכונת אחידה לכל החברות וסוכני הביטוח ותכלול, בין השאר, פירוט לגבי ריכוז סך הכיסויים למבוטח, חלוקת הפרמיה בין חיסכון, ביטוח והוצאות ופרוט דמי הניהול וההוצאות בתוכניות הביטוח.

הרחבת הגילוי הנאות למבוטחים בתוכניות ביטוח המיועדות לתקופת חיסכון ארוכה תאפשר למבוטחים לנתח מראש את המוצר אותו הם מעוניינים לרכוש ולקבל החלטה מושכלת בעניין חליפת הביטוח המתאימה עבורם.

בשנים האחרונות חלו שינויים רבים בתוכניות ביטוח חיים המאפשרות כיום למבוטחים גמישויות ושילובים רבים של מרכיבי ביטוח וחסכון. בתחום החיסכון הפנסיוני התרחשו שינויים נוספים המאפשרים שילובים פנסיונים רבים. כל אלה חייבו שינויים במערך הדיווח למבוטחים על מנת להציג את המידע למבוטחים באופן בהיר בתוכניות ביטוח חיים הכוללות מרכיב חיסכון וזאת החל משלב כריתת חוזה הביטוח.

כך, למשל, כחלק מתהליך המכירה של תוכניות ביטוח חיים הכוללות מרכיב חסכון מחויבים סוכני הביטוח וחברות הביטוח לצרף למבוטח תעודה אשר תבהיר למבוטח את עיקרי עסקת הביטוח ותגדיל את יכולתו של המבוטח לבחור את הפוליסה המתאימה עבורו בהתאם לצרכיו הביטוחיים.

לטיוטת ההנחיות, ראה קובץ מצורף.